Conheça os melhores aplicativos e ferramentas para controle de gastos e renda

Se você nos acompanha há mais tempo, já organizou suas finanças e definiu as estratégias para quitar dívidas. Agora, o próximo passo essencial é manter o controle de forma eficiente e automática. Hoje podemos contar com o auxílio de ferramentas eficazes que transformam o acompanhamento de gastos e rendas em uma tarefa simples.

Abaixo, listamos os tipos de ferramentas e alguns dos aplicativos mais populares e úteis para um controle financeiro de nível intermediário, que automatiza a coleta de dados e foca na análise e tomada de decisão.

Estes são os mais robustos e geralmente oferecem sincronização bancária, categorização automática e relatórios visuais. Os mais conhecidos são GuiaBolso, Monills e Organizze. Possuem sincronização e categorização automática de gastos, conexão com a maioria dos bancos e orçamento detalhado de metas.

Para quem prefere a segurança de não conectar contas com aplicativos e o poder de personalizar 100% o controle, a Zema Financeira criou uma planilha gratuita, totalmente ajustável e completa. Basta acessar esta página, baixar a planilha e preencher os campos correspondentes aos seus gastos, tudo de forma categorizada.

Você ainda pode subir o arquivo para o Google Drive para atualizar seus dados de qualquer dispositivo e em tempo real.

Para quem já está na fase de quitação de dívidas e começa a focar na criação da reserva e investimentos.

Kinvo: ferramenta que consolida seus investimentos (Renda Fixa, Renda Variável, Fundos, Cripto) de diversas corretoras em um só lugar. Sua função principal é calcular a rentabilidade real e a distribuição da carteira, ajudando você a balancear riscos e retornos.

Status Invest ou Fundos Explorer: ideais para pesquisar e analisar ativos (ações, FIIs, Fundos) antes de investir, usando dados e métricas avançadas.

Independente da ferramenta que você escolher, o segredo do controle eficiente está na consistência e na categorização. Se o app (como GuiaBolso ou Mobills) permitir, use a sincronização. Isso elimina a falha humana de esquecer de registrar uma transação.

Vá além das categorias básicas (mercado, transporte…). Crie subcategorias para identificar exatamente onde o dinheiro está vazando. Exemplo: em vez de apenas "lazer," use "lazer – restaurantes", "lazer – streaming", e "lazer – viagens." Isso torna o controle de gastos muito mais cirúrgico.

A melhor ferramenta não é a mais cara ou a mais complexa, mas sim aquela que você usa consistentemente e que oferece os insights de que você precisa para tomar decisões financeiras melhores. Experimente um ou dois e veja qual se encaixa melhor no seu dia a dia.

A educação financeira é primordial para que você entenda as melhores formas de lidar com o seu dinheiro. Em nosso blog disponibilizamos diversos conteúdos sobre segurança financeira, além de uma aba dedicada especialmente a informações sobre educação financeira e digital​​​. E para conhecer todas as soluções financeiras da Zema Financeira, basta clicar aqui​​​​​​​​​​.